近日，工行秦皇岛河东支行成功为辖内某专精特新工业企业办理以2000万美元定期存款为质押的流动资金贷款1.2亿人民币、金融衍生品——远期结汇2000万美元业务，此次业务是河北省内首笔以存单为质押实现流动资金贷款及套期保值业务，实现了存款贷款业务和结售汇业务的全面增长。

　　该企业隶属于某集团授信客户，是集高强度、轻量化车轮的生产、研发、检测、服务于一体的高科技型制造企业，该企业经营范围为铝合金轮毂的制造、销售，生产产品为铝合金轮毂。在走访中了解到企业因人民币升值承受着巨大的汇率压力，亟需汇率避险方面的专业建议。该公司属民营企业，以往结售汇业务都是随用随结，利益受到汇率波动的影响较大。因今年国际出口业务的增量，为减小汇率波动对该公司生产经营的影响，积极帮助客户建立汇率风险中性理念，引导客户熟悉并主动运用外汇衍生品管理汇率风险，根据该公司的资信条件、经营特点、风险承受能力、避险需求等实际情況，为其设计汇率避险方案，推荐其办理人民币利率互换业务，即以存单为质押办理流动资金贷款套期保值业务。客户通过对该企业收到的美元货款及自有资金资金存入定期账户，以存单作质押办理流动资金贷款并提前签订远期售汇合同，锁定远期汇率，无论结汇时美元对人民币汇率如何变动，该企业都可按照事先约定的汇率从银行结汇美元货款，规避汇率风险。客户对该行设计的方案十分认可，也开始同业询价【大佬们都在玩{www.333tiyu.Cc】。该行逐级为客户申请优惠存款利率以及贷款利率，在多方努力下，客户最终选择与工行达成合作。此笔业务成功帮助企业锁定收益，有效地规避了汇率风险，得到了企业认可。

　　本次业务的成功办理，从业务的处理流程到各部门的协调配合都彰显了该行的综合服务实力，该行将针对企业汇率避险需求，提供综合化、专业化、精细化的金融衍生品服务方案，提升运用汇率避险业务服务实体经济能力，把金融助力落在实处并将持续做好对公客群的全产品综合金融服务，深入挖掘客户各项金融业务需求，不断推动银企合作进入良性互动发展通道，全面提升客户的综合贡献度。（吕美悦）